淄川农村商业银行:合规建设促进稳定和长远发展 七匹狼股票

股票资讯  2021-03-12 17:53:15

记者尚丽华通讯员沈

近年来,淄川农村商业银行不断为“稳健经营、合规发展”大做文章,以“四个中心”建设和“行业标准建设深化年”系列活动为抓手,牵着合规发展的牛鼻子走,为农村商业银行稳健发展奠定坚实基础。

强化评审职责,优化评审流程。认真履行贷款审查中心岗位职能,2020年共审查各类贷款7207笔,金额66.13亿元。考试范围严格划分,公司和个人考试相对分离。贷款审查智能优化提速系统上线后,系统随机调度所有订单,审查人员通过系统上传视频数据,对信贷业务的真实性、合法性、合规性、完整性进行审查,提高了审查效率。积极推进标准化审查,制定《淄川农村商业银行信贷业务风险审查操作规程》,明确个人新增贷款审查准入标准,规范无纸化贷款上传标准、审查要点和风险事项,逐步建立规范规范的审查文化。实施贷款手续质量考核,细化9个考核项目,按照“容扣、季度考核”的原则对客户经理进行考核,并将考核结果纳入客户经理绩效考核,逐步提升客户经理合规办理贷款的能力。

以“深化行业标准建设”为契机,推动合规效率提高。开展了深入的合规文化教育活动,组织了25项合规绩效承诺,参与者超过560人,有效增强了员工的合规意识和合规实践的内生动力。充分利用晨会和夜会时间,学习规章制度、法律法规,通过一点一滴的积累,提高合规操作水平。合规风险点将及时以“合规风险提示”的形式发布在内网“合规文化”版块,法律知识、内部规章制度、禁止性规定将定期发布,提高员工法律法规意识,24次发布风险提示和法律知识解读。

优化整体风险管理体系,加强整体风险管理。完善整体风险管理体系,完善整体风险管理大纲、风险策略和偏好,发布《淄博市淄川农村商业银行股份有限公司整体风险管理大纲》(2020版)和《淄川农村商业银行风险管理策略和风险偏好》,推动风险管理全面渗透到所有业务流程和风险环节。每月进行流动性风险压力测试,形成流动性风险压力测试分析报告,及时检测现金流,提高流动性抗风险能力。组织开展流动性应急演练,细化风险应急工作流程,提高应急效率,及时完善应急预案,增强应对流动性风险的能力。

完善法律审查,防控法律风险。实施法律合规审查机制,公司律师作为法律合规审查委员会成员,开展法律合规审查和法律咨询,检查和修订重要的外部文件、内部规章制度、重要合同和日常工作所需材料,为业务运营提供法律支持。2020年,法律合规审查委员会审查了210份合同和协议。利用公司律师和外部法律顾问的专业敏锐度和信息渠道,持续关注法律法规和指引的最新发展,准确把握对自身经营的影响,及时向高级管理层提供合规建议,根据法律法规变化和业务需要解读法律法规,提示法律风险。组织各部门整理规章制度和操作规程,审核和评价内部政策、程序和操作规范的符合性。


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